История третья. Обвели вокруг пальца. Спрятали деньги от госструктур.
Катю я знал давно, ещё из прошлой жизни. Она обратилась с проблемой.
Мы не виделись уже лет 300. Но я телефоны не меняю, поэтому меня быстро нашли.
Катя рассказала, что бизнес достался после смерти мужа. Это строительство коттеджных посёлков под Москвой.
И сейчас со всех сторон вылезает какая-то нечисть: то какие-то кредиторы, то проверки ОБЭПа, то запросы налоговой.
По всей видимости, это происходило из-за конфликта с крупным поставщиком. Возможно, там был след конкурентов.
Проблема: Попытка лишить бизнеса:
1.Давление на бизнес.
2. $800000 - активы в России.
3. Активы работают плохо.
Юридические вопросы для неё начали решать мои партнёры-юристы, а передо мной стояла задача спасти активы и финансово защитить её и сына.
Чем закончится эта эпопея с корпоративными конфликтами, мы тогда не знали.
Что с активами? Они в банке и на фондовом рынке. У нас в стране.
Вообще, размещение в наших банках и в наших ценных бумагах – это не совсем логичное решение, так как в банках деньги кушает инфляция и надёжность не высокая, а на МосБирже – большие экономические и политические риски.
Какие проблемы предстояло решить? Защитить имеющиеся активы, при форс-мажоре обеспечить сына и создать семейный капитал.
Как строилась работа?
Активы мы продали, средства в долларах вывели за границу в полис инвестиционно-страховой компании.
Благо при этом не надо было уведомлять никакие надзорные органы. Опять же это до 1 января 2020 года. После уведомление введут.
Плюс тут трастовое размещение (деньги защищены от кого угодно – суды, кредиторы, прокуроры и мужья-алкоголики – при разводе тоже не делятся), плюс оптимизированное налогообложение, адресное безналоговое наследование. Это актуально. Потому что неизвестно, когда у нас введут налог на наследство, который есть во всех цивилизованных странах.
На $800 тыс. составили пассивный портфель из биржевых фондов.
Каждый портфель составляется индивидуально.
Тут учитывается много факторов: и срок инвестирования, и цели, и терпимость к риску, и даже пожелания инвестора.
Для комфортной жизни на пенсии, безусловно, имеющегося капитала не хватит. Поэтому Катя решила дополнительно инвестировать по $1 000 в месяц.
У нас было 15 лет, так как она решила поработать, пока сын не выучится.
Что в итоге получилось?
8% годовых – средняя доходность портфеля.
100% - ликвидность капитала.
100% - защита капитала от третьих лиц.
1-2 раза в год требуется корректировка портфеля, которую мы помогаем сделать.
$1 тыс./месяц пополнение портфеля.
$2,9 млн – размер капитала через 15 лет.
$12 тыс. – величина пассивного дохода в месяц через 15 лет.
Капитал защищён от третьих лиц.
Бенефициар в полисе – сын Максим.
В итоге проблемы и с бизнесом, и с капиталом мы решили. Всё у Кати отлично.
Правда, бизнес продать хочет. Там мужская рука нужна. Да и налаженная схема поиска подрядов была в руках мужа.
Катю я знал давно, ещё из прошлой жизни. Она обратилась с проблемой.
Мы не виделись уже лет 300. Но я телефоны не меняю, поэтому меня быстро нашли.
Катя рассказала, что бизнес достался после смерти мужа. Это строительство коттеджных посёлков под Москвой.
И сейчас со всех сторон вылезает какая-то нечисть: то какие-то кредиторы, то проверки ОБЭПа, то запросы налоговой.
По всей видимости, это происходило из-за конфликта с крупным поставщиком. Возможно, там был след конкурентов.
Проблема: Попытка лишить бизнеса:
1.Давление на бизнес.
2. $800000 - активы в России.
3. Активы работают плохо.
Юридические вопросы для неё начали решать мои партнёры-юристы, а передо мной стояла задача спасти активы и финансово защитить её и сына.
Чем закончится эта эпопея с корпоративными конфликтами, мы тогда не знали.
Что с активами? Они в банке и на фондовом рынке. У нас в стране.
Вообще, размещение в наших банках и в наших ценных бумагах – это не совсем логичное решение, так как в банках деньги кушает инфляция и надёжность не высокая, а на МосБирже – большие экономические и политические риски.
Какие проблемы предстояло решить? Защитить имеющиеся активы, при форс-мажоре обеспечить сына и создать семейный капитал.
Как строилась работа?
Активы мы продали, средства в долларах вывели за границу в полис инвестиционно-страховой компании.
Благо при этом не надо было уведомлять никакие надзорные органы. Опять же это до 1 января 2020 года. После уведомление введут.
Плюс тут трастовое размещение (деньги защищены от кого угодно – суды, кредиторы, прокуроры и мужья-алкоголики – при разводе тоже не делятся), плюс оптимизированное налогообложение, адресное безналоговое наследование. Это актуально. Потому что неизвестно, когда у нас введут налог на наследство, который есть во всех цивилизованных странах.
На $800 тыс. составили пассивный портфель из биржевых фондов.
Каждый портфель составляется индивидуально.
Тут учитывается много факторов: и срок инвестирования, и цели, и терпимость к риску, и даже пожелания инвестора.
Для комфортной жизни на пенсии, безусловно, имеющегося капитала не хватит. Поэтому Катя решила дополнительно инвестировать по $1 000 в месяц.
У нас было 15 лет, так как она решила поработать, пока сын не выучится.
Что в итоге получилось?
8% годовых – средняя доходность портфеля.
100% - ликвидность капитала.
100% - защита капитала от третьих лиц.
1-2 раза в год требуется корректировка портфеля, которую мы помогаем сделать.
$1 тыс./месяц пополнение портфеля.
$2,9 млн – размер капитала через 15 лет.
$12 тыс. – величина пассивного дохода в месяц через 15 лет.
Капитал защищён от третьих лиц.
Бенефициар в полисе – сын Максим.
В итоге проблемы и с бизнесом, и с капиталом мы решили. Всё у Кати отлично.
Правда, бизнес продать хочет. Там мужская рука нужна. Да и налаженная схема поиска подрядов была в руках мужа.